北京：用大数据给风险企业“画像”破解监管难题

近日北京市市场监管部门于是以联合积极开展互联网金融风险专项整治打早于打小工作。记者专访了解到，在压制追加违法违规专门从事互联网金融业务过程中，一个名为风洞平台的大数据信息平台充分发挥了最重要起到。　　据介绍，一段时间以来，北京运用大数据技术创新监管方式，研发并试点应用于市场监管风险洞察平台（以下全称风洞平台），绘制企业全景画像，把企业明知、失联及高风险不道德通过大数据划入综合监管，为市场监管部门和基层执法人员获取一整套风险定义、风险找到、风险辨识、风险驱动的监管闭环应用于工具。　　北京市市场监管局市场监管一处负责人周志宇告诉他记者，利用风洞平台，市场监管部门针对2018年7月以来新的获得ICP备案证书的企业强化监测，根据官网信息、平台网站内容，筛查疑为新的专门从事P2P网贷业务的企业，并协同有关主管部门对其涉及经营不道德和否需经许可情况展开确认，对归属于打早于打小工作的会同涉及部门依法处理。

2018年监测找到82户问题企业，及时将有关情况函告北京市金融局，呈交其辨别企业否专门从事违法违规金融活动，2019年监测找到问题企业降到20家，有效地掌控了追加互联网金融风险。　　同时，通过风洞平台的企业族谱模块，市场监管部门汇聚各类不存在问题的互联网金融平台5000多个，牵涉到全国范围内企业主体大约4000多家，自然人8000多人。总计监测到关联人及关联企业在2018年以来新的正式成立的企业192家，作为高风险企业划入重点监管，提早预警，更进一步避免监管风险隐患。

　　监管创意的背后，是传统制度的革新。记者了解到，风洞平台超越业务条线、层级科室的壁垒，将市场监管内部数据、其他委办局数据、专网信用数据、互联网数据等各类数据，放进市场主体这一个箱子。同时，将简单的大数据分析处置工作置放后台，而在平台上呈现出的是非常简单易懂的交互设计。

　　近年来，随着北京市营商环境大大优化，尤其是先照后证多证合一证照分离出来等措施实行以来，市场主体很快快速增长，随之而来的是市场监管日益简单，建设一个更为完备的市场诚信体系的呼声日益反感。如何做既放得开，又管得寄居，合理引领、希望建设市场诚信体系是监管部门面对的难题。

　　通过企业全景画像和族谱，可以便利查询违法企业关联不道德，深挖违法线索，超过公安部门一批案件、打掉一个链条、净化一个行业的执法人员目标。北京市市场监管局市场监管一处工作人员周静讲解，监管方式方法的创意，提高市场监管效能，构建精准监管、谨慎监管、智慧监管和综合监管，解决问题了一些老大难的监管问题。

　　截至目前，风洞平台已将北京市163.4万余户企业划入监测范围，每个企业名下关联数据220余项，涉企外部数据总计5500余万条。企业族谱环绕企业、投资人、管理人员关联关系节点32.4亿个，关联关系信息65.8亿条。

　　企业年度报告制度是商事制度改革的最重要内容，也是改变政府职能、简政放权的明确拒绝。但近年来企业失联等问题沦为年报工作的难题。回应，风洞平台创建了基于企业出现异常经营名录的失联企业查询模块，目前失联企业复联率大约为35%，2018年北京市企业年报亲率同比提升4个百分点，有效地提升了失联成企业复联率。

同时，有针对性地积极开展失联主体的重点检查，前进僵尸企业的清扫工作，构建区域经济保护环境提质。　　针对预付费领域乱象，市场监管部门相结合风洞平台积极开展预付费领域专项整治行动。

通过消费滋扰数据、关键词，筛查数据库中专门从事此行业的企业主体，并收集网络上涉及数据展开校验给定，构成企业名单，并发动定向抽验，检查问题找到亲率约35.6%，进一步提高了监管的靶向性。　　北京市市场监管部门涉及负责人回应，下一步，将持续深化风洞平台运用，追踪市场主体经营活动规律与特征，定位隐蔽于数据资源背后的监管风险和违法违规线索，创建企业违规指数模型，积极开展差异化监管和分类分级监管，持续优化大城营商环境。

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